mishih

Открытое письмо. Председателю правления АО "Россельхозбанк" Б.П. Листову. Уважаемый Борис Павлович!

Департамент безопасности доводит до Вас искаженную информацию, что дает Вам основания для недоверия. В сентябре на ваше имя я написал подробное письмо с указанием неоспоримых фактов, подтверждающих конкретные нарушения и факты халатности сотрудников головного офиса. Эти факты установлены арбитражными судами, но почему то сейчас игнорируются. Ответ на письмо получил от руководителя департамента безопасности, который в течение 4 лет игнорировал факты нарушений, а теперь заинтересован скрыть эту информацию.

Проработав в банке 13 лет, из них 7 лет под Вашим непосредственным руководством, я знаю, насколько руководители структурных подразделений головного офиса не хотят и боятся донести до Вас правдивую информацию, свои ошибки и просчеты. Ряд Ваших заместителей умышленно формируют вокруг Вас информационный вакуум, они не стесняются подтасовывать цифры ( наблюдал это многократно на совещаниях). А цифры - это самый объективный показатель, неоспоримый индикатор реальности или фиктивности достижения банком своих целей. Я провел анализ динамики ключевых показателей деятельности банка, сопоставив их на 01.01.2019 и 01.01.2025. Использовались публичные источники (сайт Банка России, сайт РСХБ, иные источники). Полученные результаты следующие :

1) Доля РСХБ на рынке кредитования юридических лиц снизилась за 6 лет с 5% до 4,04%. При этом банк работает с АПК, который является одним из самых динамично растущих секторов экономики.

2)  Доля на рынке кредитования частных лиц упала с 2,8% до 1,5%. Та непрофессиональность, которую я наблюдал в последние годы свидетельствует о том, что эта доля может вообще обнулиться. При этом банк имеет вторую по величине в стране сеть отделений, которые низкоэффективны. При этом на каждом совещании я слышал от руководителей головного офиса о положительной динамике, прорывных продуктах, технологических инновациях. Но почему эти успехи не вызывают интереса у клиентов банка, ведь доля на рынке падает? Потому что успехи только на бумаге, чтобы успокоить Вас и сохранить свое место. Такая же ситуация с моим обвинением. Подразделения головного офиса отвечали за юридическое и операционное сопровождение, валютный контроль и финансовый мониторинг незаконных платежей, провели сами платежи, несмотря на жалобы клиента, несмотря на то что я довел до них риски своим письмом и поставил блокировку, чтобы у головного офиса было время для формирования позиции. Их объяснения - ложь и обозленность на меня. Никто не хотел отвечать за ошибки, проще обвинить меня. Пусть нет ссылок на нормативные документы, пусть документы свидетельствуют "о моей невиновности, они пытаются все это "заболтать", догадки, слухи, ложь, много - много слов против фактов.

Не понимаю, руководитель крупнейшего сервисного центра банка, обслуживающего половину страны, уверяет, что долго раскрывал мои обманы, но в 4 - й раз решил сперва мне поверить и провел платежи, или он не профессионал , или очень хочет избежать ответственности? А как департамент безопасностиможет в это верить? Теперь против меня используется мощнейший административный ресурс. Но мне кажется, что его нужно было использовать когда юристы не смогли отстоять интересы банка в судах, хотя изначально были уверенны, что банк проиграть не может. Последние годы Департамент безопасности превратился в опричнину, карающую сотрудников которые развивают бизнес банка. Почему подозрения в мой адрес основаны на том факте, что я общался с крупным клиентом филиала? Это моя прямая обязанность. А знаете, что стало первейшей задачей директоров филиала? Закупочная деятельность, а не обслуживание клиентов. За последние годы количество департаментов увеличилось в 2 раза. Количество листов в инструкциях так же в 2 раза, (например, правила 105 - П выросли с 100 до 200 страниц).

Но это не клиенты! Знаю вам нужны подтверждения, попросите подготовить данные:

1. Процент сотрудников РСХБ, для которых карта РСХБ - основная;

2. Какой процент одобряемости кредитных заявок сотрудников банка. Не уверен что цифры будут объективными. Но доля на рынке все показывает , эти цифры не врут. Несмотря на 8 месяцев тюрьмы остаюсь преданным сотрудником РСХБ. Прошу меня услышать и провести независимую проверку.

#РСХБ #Россельхозбанк #лидерыРСХБ #Шихман #ЕСЦЦентральный #115ФЗ #173ФЗ #банк #госбанк #справедливость #произвол #Орел #Орловскаяобласть#ПрокуратураРФ #ФСБРФ

Согласно УПК РФ преступление считается недоказанным в случае , если не установлен мотив совершения преступления.
Все 7 месяцев , мне было интересно, ради чего, я мог совершить тяжкое преступление против интересов государства и общества с наказанием до 10 лет лишения свободы, потерей имущества, личной жизни, карьеры!
По мнению следствия задолго до проведения Головным офисом Россельхозбанка незаконных платежей я сформировал свой преступный умысел. Он, якобы, состоял в том, чтобы за счет проведения конвертации валюты ООО "ММК" Орловский филиал мог выполнить бизнес - план по одному из 152 целевых показателей, доводимых до филиала Головным офисом. Это так же, должно было повысить мой авторитет в банке и получить повышенную годовую премию.
При этом не было ни единой попытки критически оценить состоятельность этих подозрений. Во - первых сотрудники филиала годовую премию не получают. Во - вторых, положение, регулирующее порядок расчета квартальной премии директором филиала в банке даже не запрашивалось. В - третьих следователь не выяснил, насколько рублей доход от проведения конвертации ООО "ММК" увеличил мою премию. Разве может быть мотив без расчета суммы?
В - четвертых дохода от конвертации валют в филиале - это одна из самых незначительных статей доходов. Ее доля не превышает 0,5% от суммы получаемой прибыли, погрешность Учитывая специализацию РСХБ его государственный статус, ключевыми задачами филиала являются поддержка предприятий АПК, их кредитование, получение прибыли. В 2020 г. бизнес - план по финансированию предприятий АПК перевыполнен Орловским филиалом более, чем в 3 раза, план по прибыли выполнен на 102.7% . По результатам работы в 2019 - 2020 г. Орловский филиал стал лучшим филиалом РСХБ по поддержке АПК, с 2018 г. филиал признавался лучшим в банке 4 раза.
Нет мотива, сложно расследовать преступление, когда его не было ...

Я, Михаил Шихман, являлся руководителем Орловского филиала Россельхозбанка с 2012 по 10.04.2025. Нахожусь в СИЗО уже 7 месяцев, и меня обвиняют в проведении незаконного валютного платежа в сумме 2,4 млн евро, хотя в действительности у меня не было ни полномочий, ни технической возможности для проведения такого рода валютных операций, они возможны только через головной офис. Теперь, чтобы не полетели головы топ-менеджеров РСХБ, крайним оставили меня.

11.04.25 я заключен под стражу. Согласно первоначальному обвинению, в январе-феврале 2020 г., я якобы превысил полномочия (ст. 286 ч. 3 п. «в») и способствовал бывшему генеральному директору ООО «ММК» в переводе за рубеж 2,4 млн евро для закупки оборудования. На момент перевода в ООО «ММК» случился конфликт учредителей, генерального директора пытались отстранить от должности. При обработке перевода головной офис допустил грубейшие нарушения валютного законодательства, закона о легализации денежных средств (валютный контроль), (оценки полномочий директора).
В результате ООО «ММК» обратилось в суд и взыскало с РСХБ 2,4 млн евро (254 млн руб.). Бывший генеральный директор ООО «ММК» приговорен к лишению свободы на 6 лет за совершение незаконных валютных операций. Ни юридическая оценка конфликта учредителей, ни валютный контроль, ни проведение подобных переводов не входили в функционал Орловского филиала РСХБ (подтверждено судом). Для защиты интересов банка я принял решение заблокировать все операции по счетам ООО «ММК» (20.01.2020 г.) и письменно информировал головной офис РСХБ об потенциальной опасности сложившейся ситуации. Нарушив законодательство, неверно оценив риски, головной офис РСХБ 03.02.2020 г. осуществил переводы. Поражение юристов РСХБ в арбитражном споре по иску ООО «ММК» послужило основанием для поиска виновного внутри банка. Им стал я. На основании оговора руководителя одного из подразделений головного офиса РСХБ.
Именно его подчиненные провели юридическую экспертизу конфликта учредителей, валютный контроль, оформили валютные переводы со счета ООО «ММК» (имеется заключение специалистов).
За 6 месяцев следствия версия о моем корыстном умысле содействовать бывшему генеральному директору ООО «ММК» не подтвердилась. У должностных лиц РСХБ и следствия возник риск того, что по юридически несостоятельному обвинению они намерено держат в тюрьме менеджера среднего звена, который даже если бы и хотел провести незаконный перевод, технически не смог бы этого сделать. Контроль и обработка таких переводов уже более 10 лет осуществляется только головным офисом РСХБ. В этой связи была придумана следующая версия моего корыстного умысла. Согласно новому обвинению, якобы я имел намерение выполнить показатели бизнес-плана филиала по комиссиям за конвертацию валют. Но конвертация была осуществлена ООО «ММК» онлайн, минуя Орловский филиал, а это значит, что операция исполнялась также головным офисом РСХБ.
Судя по искажению фактов и фальсификации, целью моего нахождения в тюрьме является необъективное исследование фактов, уже установленных арбитражными судами, а придумывание моей «вины» под давлением РСХБ. Суды в своих решениях конвертацию валют даже не упоминают. Конвертация валют не могла привести к ущербу.
Следователи меняются, даже им становится понятно абсурдность обвинений. Вопрос грубейших нарушений банком закона 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» стараются «похоронить». В обвинении об этом даже не упоминается. Очные ставки и допросы с участием сотрудников головного офиса, которые исполнили незаконные валютные переводы, даже не проводятся. РСХБ и следствию не нужна истина, это грозит встречным предъявлением обвинений согласно УК РФ за фальсификацию доказательств и привлечение заведомо невиновного к уголовной ответственности. Загадкой для меня остается факт, что 6 месяцев мне не разрешают звонки моей 75-летней онкобольной маме.
P.S. Важнейшим эпизодом обвинения, по мнению следствия, является факт, что поставив блокировку на счета ООО «ММК» 20.01.2020, Орловский филиал не сделал ссылку на закон 115-ФЗ, регулирующий противодействие легализации денежных средств. При этом РСХБ в 2024 году внес в собственные инструкции норму, регулирующую действия сотрудников банка при конфликте учредителей. Банк обязал использовать при этом тот же вид блокировки, что использовался Орловским филиалом в 2020 г., подтвердив правильность моего решения. Такие двойные стандарты. Теперь я должен сидеть за ошибки юристов, валютных контролеров, сотрудников финансового мониторинга головного офиса РСХБ. Пишу, потому что обладаю неоспоримыми документальными подтверждениями своей невиновности. Понимаю и верю в силу общественного мнения. https://www.kommersant.ru/doc/8159507

#РСХБ #Россельхозбанк #лидерыРСХБ #Шихман #ЕСцЦентральный #115ФЗ #173ФЗ #банк #госбанк #справедливость #произвол #Орел #Орловскаяобласть