OldChem

Поставка на Москву - приоритет. Отгружаем 80 тонн. Поставка на севера - следующий в очереди, отгружаем 10 тонн. Васюкинской области остаётся 5 вместо 10. А вот населения в оной области уже в два раза больше, чем в 196х году. И на жителя области в 1980 году остаётся не колбаса, а колбасные обрезки. При большой удаче.

Что делает житель области, который желает колбасы? Правильно, едет в Москву (где, кстати, своих едоков колбасы уже сильно больше, чем в 196х-м). На колбасной электричке. Встает в очередь в шесть утра, сражается за своё место в очереди и за каждую "палку в одни руки" аки лев рыкающий.

И да, к этому времени формируется знаменитая "торговая мафия", которая безо всяких перестрелок, разборок и тайных сообществ просто естественным порядком формирует сеть от рядовых продавцов до министров, которая именно на таких перекосах обогащает всех её участников. Обогащает за счет удивительно простой штуки - деньги у людей есть, а колбасы у них нет. И каждый второй только рад отдать 3 рубля за кг вместо 2-х, чтобы не штурмовать электрички и не стоять в очередях. Даже очень рад, ведь нужно ещё с "нужным человеком" познакомиться, "блатом" обзавестись.

Хорошая была страна. Добрая. Весёлая. Спокойная. Безопасная. Надёжная.
"Колбасный вопрос их только испортил" (почти с)
И это, к сожалению, совсем не шутка.

Кому же реально угрожает блокировка и требование пояснений (мы о физлицах, конечно)?

Раз. Практически любая операция на сумму более миллиона рублей (кроме купли/продажи недвижимости). Несколько однотипных операций на общую сумму более миллиона в коротком временном промежутке (не час, нет, скорее неделя). Это даже хуже. Если Вы честный человек и Вам нужна такая операция - заранее подготовьте документы, и даже заранее отправьте их в банк через личку. И будет Вам счастье.

Два. Операции, "не имеющие очевидного экономического смысла или очевидной законной цели"(п.2. ст.7. 115-ФЗ). Например, регулярный транзит через счет/карту. Владелец получает часто и много денег от одних лиц и практически в той же сумме отправляет другим (или наличит). Операция "СБ-ВТБ-Пупкин" это, кстати, тоже транзит. Да еще СВК ВТБ свистнет СВК Сбера, и они сверят часы, увидев, что это "Шляпкин-СБ-ВТБ-Пупкин", а владелец счетов - тупо передаточное звено, наивно надеющееся кого-то на..обмануть. Операции "юрлицо-владелец счета-физлицо (физлица, нал)" - в ту же копилку.
N.B. Операций должно быть много. Сколько - решает СВК банка. Но не одна и не две, заниматься маразмом никому не интересно, и не надо. И они должны быть регулярными (а не десять за два года). И на приличную сумму (лям в сумме - гарантированный успех). Вы часто получаете 100 тр от Шляпкина, чтобы немедленно отправить 49 Пупкину и 49 Плямкину? Нет? Спите спокойно.

Три. Операции, имеющие признаки уклонения от уплаты налогов или незаконной предпринимательской деятельности. Это множество поступлений от множества несовпадающих плательщиков, главным образом. Поступлений должно быть много и часто (десятки день за днём). Сбор на шторы два раза в год от десятка родителей тут совершенно не котируется, кому Вы нужны со своими шторами. Кстати, ранее очень не рекомендовалось указывать назначение перевода. А вот сейчас приписка "сбор на шторы 8А класса" в каждом поступившем платеже - сильно снижает риск проблем.

Вывод. Совершенно очевидно, что признаки направлены на нехороших людей. Редисок. Мутящих схематозы, чёрные сделки, дробильщиков, дропперов, хитровыделанных шаурмейстеров, наконец. Законопослушным гражданам вляпаться в блокировку не так-то просто. А вляпамшись - очень просто её снять.

И прекратите уже нести чушь (ну, кто несёт, конечно) про то, что банкам выгодно блокировать ваши копейки, мол, выгоду имеют. Микрокопейка с этой копейки ни при каких обстоятельствах не окупит трудозатраты людей, которые будут заниматься этой блокировкой и её снятием.

Почему даже Набиулина признала, что "есть перегибы на местах"? Да, потому что они есть, по идее законопослушные граждане должны попадать в сети очень редко. А попадают сравнительно часто. Но давайте всё-таки иметь в виду, что 2 (два) нарушения 115ФЗ за год, независимо от суммы нарушения - это обязательный отзыв банковской лицензии. У любого банка. Как нетрудно догадаться, в этой ситуации все предпочитают перебдеть, нежели недобдеть.

Щенок прожил довольно долго, судя по обороту "настала осень". Пристраивали его "за баней" женщина и девочка, уж как могли, так и пристроили. Кормили и поили, может, и не идеально, но жив-то он остался? Не построили будку? Может, ждали, надеялись, что ТС выйдет из позы "мненавсёпохуйяваснаказываю" и хотя бы предложит показать, как это правильно сделать?

Ну, и финал истории - "вот эта ваша псина, я её убиваю, чтобы вы, суки, запомнили, что со мной спорить нельзя, только хуже будет".

Психиатры в треде есть? Я не сильно ошибаюсь?

P.S. У меня были и есть собаки (и кошки). Двух собак и одного кота усыплял, по смертельным показаниям. Дочка собак в дом приводила, представление о предмете обсуждения имею.

Тебе нужно убедить банкира, что вложиться в твои сапоги - очень круто и надёжно. Потому что без кредита ты так и останешься с оборотом в сто пар сапог в месяц.

И завалить рынок своими сапогами в итоге.

Ну, да. Тут требуется и наглость, и отсутствие комплексов. Но не умение тачать сапоги, ни разу.

Другое дело, что стоит хоть что-то из списка сделать не так - свалишься в глубокую задницу. И пойдёшь работать таксистом. В лучшем случае. Если жив останешься.