В предыдущем посте я написал о том, как я храню свои пенсионные деньги, в каких инструментах и в каких пропорциях. Там я опубликовал для всех желающих свои наработки для слежения за индексами ММВБ (почти вся крупная экономика России) и S&P500 (почти вся крупная экономика США), при помощи которых я и коплю на пенсию.
---
1. Как пользоваться таблицей по ММВБ. Первым делом надо нажать "Файл" - "Создать копию".
На вкладке "Main" необходимо вписать сумму в поле "Цель (капитал)". Можно вводить любую, будь то 100 тысяч или 100 миллионов рублей. И больше ничего заполнять не нужно. А нужно перейти на вкладку "MICEX":
На вкладке "MICEX" есть данные о составе индекса Мосбиржи, среди которых - вес в индексе. Подразумевается, что чем больше вес, тем важнее место в экономике страны занимает компания. Действительно, мы видим, что Сбербанк, Газпром и Лукойл, являющиеся крупнейшими публичными компаниями России, имеют вес в индексе около 15% каждая. Соответственно, эти три компании составляют почти половину индекса. Как следствие, чем больше вес, тем больше цена этой компании влияет на изменение текущего значения индекса.
Ребалансировку Мосбиржа делает каждые три месяца, ближайшая состоится 21 сентября, и будет автоматически отражена во всех скопированных вами таблицах!
Ещё информация в таблице:
Изм. - изменение цены за сегодня.
P/E или "price to earnings" - соотношение стоимости компании к прибыли. Соответственно, p/e Сбербанка = 6 означает, что Сбербанк оценён в 6 своих годовых прибылей ("окупится" за 6 лет).
EPS или "earnings per share" - прибыль на одну акцию. Соответственно, EPS Сбербанка = 38 означает, что на каждую акцию Сбера ценой 230 рублей, он зарабатывает 38 рублей в год.
Див.дох. - дивидендная доходность в % годовых. Без учета налогов. Означает, что на одну акцию Сбера мы получим около 7% годовых в дивидендах, ЕСЛИ Сбер дивиденд не увеличит или не снизит. А может увеличить или снизить. По поводу дивидендов можно написать отдельный огромный пост, если это необходимо - дайте знать.
Акций Купить - значение зависит от цены акции, веса в индексе, и той самой суммы, которую вы ввели в начале на вкладке "Main". Это не призыв ни к каким действиям, а просто смоделированная ситуация: сколько бы вам пришлось купить акций, если вы хотите повторить в точности индекс ММВБ.
Стоимость - соответственно, стоимость позиции в "Акций Купить".
Мой Вес и Коррел - технические параметры, необходимые для расчета точности соответствия смоделированного портфеля к индексу ("Соотв. MICEX" на вкладке "Main").
Куплено - количество уже купленных акций (см. далее).
% готово - соотношение уже купленных к смоделированным.
Дивиденд - дивиденд на одну акцию в рублях.
Див/год ож - ожидаемая сумма дивиденда, исходя из того, что куплено.
Целевой див - сумма дивиденда если купить всё то, что смоделировано.
На вкладках по каждой компании есть блок с общей инфой - это и уже знакомые нам P/E, EPS, и ссылки на ресурсы с дополнительной информацией. Графики прикручены просто для красоты, и показывают, каков прогноз по прибыли компании, информация о долгах компании, об истории выплачиваемых дивидендах. Ну и важное зеленое поле для тех, кто решил воспользоваться таблицей по назначению, а именно - внести свои собственные данные и сравнить, насколько ваш портфель соответствует индексу. Эти данные автоматически отразятся на вкладке "MICEX" в полек "Куплено".
---
2. Как пользоваться таблицей по S&P500. Первым делом надо нажать "Файл" - "Создать копию".
Здесь аналогично на странице Main – в зеленое поле вписывается целевая сумма в $.
Чуть ниже вносятся только тикеры (краткие коды компаний) и только количество купленных уже акций. Данные можно скопировать из каких-то своих таблиц, будь то Excel или Google-таблица (можно скачать брокерский отчет в личном кабинете брокера в формате Excel), а можно просто вбить вручную.
Можно и ничего не вбивать, если вы не пользуетесь, а просто хотите посмотреть.
Здесь уже знакомые нам термины, но есть еще поле "Кризис-радар", добавленное просто так, без глубокого смысла - это просто отношение нынешней цены за акцию к минимальной за год цене на акцию. Соответственно, близкая к 1 цифра говорит о том, что акция сейчас на локальном дне, а цифра выше говорит о том, что акция близка к годовому максимуму. Очень показательна нижняя часть индекса места этак с 450-го: почти все компании там на годовых минимумах, что это - может, кризис уже давно идёт и наименее эффективные компании уже оценены рынком по справедливости?..
Здесь нет вкладок по компаниям, просто потому что примерно на сотой вкладке таблица начала невероятно лагать, к сожалению, с большим количеством вкладок это нереализуемо.
Ребалансировка проводится 1-2 раза в неделю, и автоматически отражается во всех скопированных таблицах.
---
Очень важно понимать, что эти таблицы - не призыв ни к каким действиям - они созданы для того, чтобы вы могли понять, из чего состоят рыночные индексы на примере российского и самого популярного американского индексов. Они могут смоделировать вам ситуацию с распылением круглой суммы по компаниям в наиболее точном соответствии с индексом. Они могут помочь вам оценить компании друг относительно друга, собранные все в одном месте. Они могут вам продемонстрировать, сколько всякого умеет Google-таблица в части учета личных финансов и сподвигнуть вас к созданию собственных наработок.
В посте про пенсионный калькулятор я рассказывал, как я рассчитал, что к 43 годам мои накопления смогут меня кормить на 100%, т.е. технически наступит "пенсия". И я пишу блог об этом.
Следить за моим экспериментом можно на моем канале в Телеграм. Там вы сможете проследить всю авантюру длиной в 13 лет онлайн, и возможно, стать свидетелем краха всей затеи из-за какого-нибудь "черного лебедя" :) Там же я пишу еще кучу уникального, ниоткуда не стянутого контента. Если ссылка блокируется, найти меня нетрудно, вбив в телеграме в поиск: @finindie
----
Ну и напоследок, спойлер к следующему посту:
