Лига экономистов

Действительно, нынешнее развитие инфляции в США до боли напоминает её развитие в 70х годах прошлого века.

Данная картина хорошо бьётся с графиком из моего поста: "как спрогнозировать будущую инфляцию", где возобновившийся ускоряющийся рост денежной массы может привести к новой волне инфляции.

К слову, о признаках возможной начинающейся рецессии я писал ещё в середине 2022 года: "Мировая экономика входит в рецессию?"

Но и другие заметили несостыковки статистики и пишут что американская экономика находится в рецессии уже много лет, например Питер Шифф - известный экономист, в том числе и предсказавший кризис 2008 года.

Это подтверждается и данными с фондового рынка, только смотреть надо не на индексы с высоким перекосом капитализации как СП500 или где собраны только крупнейшие компании страны(Доу-Джонс), а на индекс компаний малой(до 10 млрд.долл.) капитализации Russel 2000, генерирующие большую часть своей прибыли в США . Данный индекс не вырос ни на процент с 2021 года и даже больше, в данный момент он снизился на 12% по отношению к хаям 2021 года.

Многие финансисты недоумевают, частоте биржевых потрясений в последние годы: падение рынков в 2020 и 2022 годах, но если предположить что всё это время главная экономика мира находились в скрытой рецессии, то всё встанет на свои места, а значит закончится эта рецессия, скорее всего, тоже потрясениями на фондовом рынке.

Телеграм канал: https://t.me/real_economics

Мне кажется, что либералы - "Псевдоинтеллектуалы" думают про всех плохо потому, что решили будто они самые умные и им дано право за всех решать. А кто не согласен тот было тупое.
полное видео

Рынок нейтрально отреагировал на сохранение ставки, но затем немного снизился на новостях о повышении прогноза по инфляции. В целом сейчас есть более важные события, например Мюнхенская конференция сегодня и встреча в Саудовской Аравии в ближайшем будущем. Полагаю инвесторы переключили своё внимание туда и котировки замерли в ожидании новостей с фронта.

Я в телеге: https://t.me/vladislavkocherizhkin

Такого еще не было: коэффициент корреляции между золотом и S&P 500 достиг рекордного значения 0,91 в 2024 г. Это означает, что золото и S&P 500 двигались синхронно 91 % времени.

Исторически золото и S&P 500 часто коррелируют отрицательно. Это связано с тем, что золото - "безопасная" сделка, а акции - "рискованная" сделка.

Золото и доллар

Как правило, укрепление индекса доллара США было негативным фактором для золота, поскольку делало покупку золота в долларах США более дорогой. С середины 2023 года данная взаимосвязь была нарушена. Подобное наблюдалось в 2018-2020 годах, после чего произошёл обвал мировых рынков(март 2020года).

Вместе с золотом, исторических хаёв достиг и биткоин, отметившийся на отметке 100.00 долларов.

Возникает вопрос, почему актив-убежище растёт в то же время, когда у нас растут инвестиционные и спекулятивные активы.

Золото и мировые ЦБ

Похоже в светлое будущее не верят и мировые Центральные Банки. Бегство в безопасный актив ускоряется. Официальные закупки центральных банков достигли 794 тонн за первые 11 месяцев 2024 года, что является третьим по величине показателем в этом веке.

Однако по данным агентства World Gold Council, Центральный банк Китая тайно покупает золото за рубежом в слитках. Полностью скрыть объемы покупки золота Китаем не представляется возможным т.к. импорт необходимо регистрировать на таможне. За ноябрь 2024 китайцами импортировано 122 тонны золота, за сентябрь и октябрь почти по 100 тонн.

Народный банк Китая (НБК) купил 735 тонн золота в 2023 году, из которых около 2/3 было куплено тайно.

Не отстают и некоторые другие ЦБ, в частности Саудовская Аравия также активно закупает золото.

Естественно российский ЦБ ни чем подобным не занимается и упорно отказывается закупать золото даже у отечественных производителей.

Подробнее про действия нашего ЦБ тут: один, два, три.

P.S.: золото находится на вечном бычьем рынке по отношению к доллару США.

Телеграм: t.me/real_economics

Инфляция — это слово, которое мы часто слышим, но не всегда понимаем, как оно влияет на наши деньги. На самом деле инфляция постепенно «съедает» сбережения, снижая их покупательную способность. В этой статье разберём, что такое инфляция, как она работает и как защитить свои финансы.

Что такое инфляция?

Инфляция — это рост цен на товары и услуги со временем. Когда инфляция высокая, стоимость товаров увеличивается, а ваши деньги теряют свою ценность.

• Пример: Если инфляция составляет 10% в год, то на ту же сумму денег в следующем году вы сможете купить на 10% меньше товаров.

Причины инфляции

1. Рост издержек: Когда стоимость производства товаров увеличивается (например, из-за роста цен на сырьё), это приводит к повышению цен для потребителей.

2. Избыточный спрос: Если спрос на товары превышает предложение, цены также начинают расти.

3. Монетарные факторы: Увеличение объёма денег в экономике может привести к снижению их стоимости.

Как инфляция влияет на ваши деньги?

1. Сбережения: Деньги на счетах или в копилке теряют покупательную способность. Например, если инфляция выше ставки по вкладу, ваш реальный доход отрицательный.

2. Зарплаты: При высокой инфляции зарплаты могут не успевать за ростом цен, что снижает уровень жизни.

3. Кредиты: Инфляция выгодна для заёмщиков, так как долг обесценивается со временем, если ставка по кредиту фиксированная.

Как защитить свои финансы от инфляции?

1. Инвестируйте: Акции, облигации, недвижимость и другие активы могут помочь обогнать инфляцию.

2. Открывайте депозиты с выгодной ставкой: Ищите банки, предлагающие ставки, превышающие уровень инфляции.

3. Диверсифицируйте: Распределяйте свои деньги между разными инструментами, чтобы минимизировать риски.

4. Покупайте инфляционные облигации: Такие облигации защищены от инфляции, так как их доходность привязана к её уровню.

Ошибки при борьбе с инфляцией

1. Держать все деньги на счёте: Это самый простой способ потерять часть своего капитала.

2. Игнорировать инвестиции: Многие боятся рисков, но правильные инвестиции — единственный способ защитить деньги.

3. Ориентироваться на краткосрочные цели: В борьбе с инфляцией важно думать на долгосрочную перспективу.

Заключение

Инфляция неизбежна, но её влияние на ваши финансы можно минимизировать. Инвестируйте, выбирайте инструменты с высокой доходностью и не забывайте диверсифицировать свои активы. Чем раньше вы начнёте защищать свои деньги, тем больше шансов сохранить и приумножить капитал.

👉 Подписывайтесь на мой Telegram-канал "Кирюха поделился!", чтобы узнать больше способов сохранить и приумножить свои деньги в условиях инфляции!