Лига биржевой торговли

По моему мнению, это индекс ММВБ, серебро, драгметаллы и акции девелопера Пик.

Индекс, завершивший прошлую неделю на уровне 2604, на этой неделе был в ударе! Падение на 5% вниз, затем рост на 4% вверх, затем опять снижение. Неделя была очень волатильной, акции летали вверх и вниз, как самолёты. Были падения и на 10% за день, и рост на 5–7%, было всё. Самое интересное, что после такой волатильности неделя завершается практически на уровнях завершения прошлой, или 2588 пунктов, а это снижение всего на -0,62%. Вот и делайте выводы. На движениях вниз при работе в долгосрок можно было набирать и разбавлять акции в вашем портфеле. Для внутридневной торговли, при правильно организованной работе, неделя прошла просто замечательно!

Рекорд серебра.

По серебру на этой неделе был установлен новый рекорд стоимости за тройскую унцию. Предыдущий рекорд 49,81, установленный 1 апреля 2011 года, продержался более 14 лет.

И в четверг, 9 октября, произошло историческое событие, и предыдущий рекорд был взят! Причём не просто взят, а цена, не остановившись на достигнутом, пробила затем и сложную круглую цифру в 50 долларов, а затем и 51 доллар, максимум роста был показан в 51,24 доллара за унцию. А на текущий момент цена составляет 49,78 доллара, немного корректируясь после предыдущих мощных движений.

По моему мнению, сейчас все драгметаллы перегреты, и им не помешала бы коррекция и боковик для снятия перекупленности. Ну а затем можно и к новым вершинам! Ведь есть ещё платина и палладий, которые далеки пока от рекордов стоимости, но кто знает, как всё повернётся?

Акции девелопера Пик.

И завершающее событие, на которое я обратил внимание на этой неделе, это обрушение акций девелопера Пик на 24%📉 от максимума этой недели. Падение прошло от 544 рублей за акцию до 434 рублей на данный момент.

На этой неделе на собрании совета директоров отменили выплату дивидендов за 2024 год. До этого момента ещё оставалась надежда на выплаты, но она исчезла, что в большей степени и вызвало обвал по акциям, остальные новости только добавляли негатива.

Совет директоров также принял решение делать обратный сплит 100 к 1. Это значит, что акции, которые стоят сейчас около 420 рублей, станут стоить 42 500 рублей. Вопрос, а зачем это вообще нужно? Никому же никогда не мешали цены и в 1 рубль за акцию, как и несколько копеек за акцию или десятки и сотни рублей за 1 акцию.

Также Мосбиржа объявила о несоответствии листинга акций Пика первому уровню. Из-за отсутствия утверждённой дивидендной политики. Пику был установлен срок в 1 месяц для устранения нарушений. А при снижении листинга 1 уровня произойдёт отток фондов и крупных инвесторов из акций. Так как многие фонды и инвесторы покупают сразу весь первый уровень, и при переходе акции они должны либо купить, либо продать позиции, изменившие уровень листинга.

Неделя была интересная и запоминающаяся! Движений было много, тем больше возможностей заработать!

Хороших вам выходных!

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Больше информации в моем телеграм-канале https://t.me/sozvezdieinvest о фондовом рынке, инвестициях в золото и другие драгметаллы.

💭 Анализируем финансовые показатели лидера банковского сектора и определяем, кому целесообразно включить акции Сбера в свой портфель...

💰 Финансовая часть (9 мес 2025)

📊 Чистые процентные доходы Сбербанка увеличились на 16,6%, достигнув отметки в 2,2 трлн рублей благодаря росту объема активных операций. Однако чистые комиссионные доходы сократились на 2,2% за тот же период, составив 538,8 млрд рублей, главным образом из-за изменений в методике признания доходов от банковских услуг крупных клиентов.

💳 При этом расходы на формирование резервов и переоценку кредитов снизились на 17,3%, упав до уровня 410,6 млрд рублей. Кредитный риск банка оставался стабильным на уровне около 1,5% годовых, несмотря на колебания курса валюты. Операционные затраты, напротив, выросли на 14,5%, достигнув суммы в 798,7 млрд рублей, причем сентябрьские показатели продемонстрировали рост на 18,5% по сравнению с аналогичным периодом предыдущего года.

🔝 Итоговая чистая прибыль банка увеличилась на 6,4%, достигнув значения в 1,27 трлн рублей, а рентабельность собственного капитала составила 22,4%. Коэффициенты достаточности базового и основного капитала немного уменьшились, отражая увеличение объемов кредитования, однако общий коэффициент капитализации остался на высоком уровне в 12,9%.

🤔 В целом, чтобы выполнить ожидания по прибыли на 2025 год, Сберу нужно 2 полугодие закрыть хотя бы на уровне прошлого года, не обязательно даже показывать прирост.

💸 Дивиденды

🤓 Можно не ожидать значительного повышения дивидендов по результатам 2025 года ввиду практически отсутствия роста прибыли. Более того, нельзя исключить вероятность некоторого снижения годовой прибыли, если уровень высоких резервов останется неизменным. Вместе с тем можно рассчитывать на позитивные изменения в 2026 году, обусловленные дальнейшим снижением КС.

📌 Итог

🧐 Нейтрально-положительные результаты. Отмечается устойчивый прирост кредитного портфеля в сентябре. К негативным аспектам относится дальнейшее сокращение величины чистых комиссионных доходов. Ключевые показатели стабильны, и у банка имеются возможности повысить эффективность путем уменьшения убытков от второстепенных направлений, которые до сих пор генерируют убыток более 100 млрд руб. в год.

🟢 Сбер является лидером российского банковского рынка, обладая более чем 30% активов всей банковской системы страны. Банк обслуживает порядка 111 миллионов физических лиц, что составляет около 75% населения России. Деятельность Сбера охватывает широкий спектр направлений финансового бизнеса: предоставление потребительских и корпоративных займов, инвестиционно-банковские услуги, управление инвестициями и прочими финансовыми сервисами.

🎯 ИнвестВзгляд: Это, пожалуй, самый стабильный и понятный актив на рынке. Долю следует только наращивать.

📊 Фундаментальный анализ: ✅ Покупать - банк сохраняет лидирующие позиции благодаря уникальной финансовой устойчивости и эффективности управления.

💣 Риски: ☁️ Умеренные - конкуренция в банковской сфере находится на запредельном уровне, а регуляторные риски также оказывают давление. Второстепенные внебанковские активы ухудшают финансовые показатели.

✅ Привлекательные зоны для покупки: ТЕКУЩИЕ / 276р

💯 Ответ на поставленный вопрос: Это отличный инвестиционный кейс. Акции Сбербанка стоит рассмотреть консервативным инвесторам, стремящимся к стабильности и надёжности вложений, особенно подойдёт для долгосрочных инвестиций, и для тех, кто формирует дивидендный портфель.

🤷‍♂️ Данный обзор не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Инвестиции сопряжены с рисками, а фундамент инвестиций — самостоятельность мышления и здоровое недоверие!
⏰ Благодарим Вас за поддержку! Следующий материал уже в работе...

$SBER $SBERP #SBER #SBERP #Сбербанк #Сбер #Инвестиции #Акции #Дивиденды #Портфель #Биржа #Финансы

Главная новость сегодняшнего дня — это то, что серебро после 14-летнего перерыва установило новый рекорд стоимости, и не только пробило значение прошлого рекорда, установленного в апреле 2011 года в 49,78 доллара за тройскую унцию, но и прошло ровную красивую цену в 50 долларов, и, не остановившись, пробила 51 доллар за унцию. Рывок очень сильный, ведь каждое из этих сопротивлений могло пробиваться неделями, а то и месяцами. Но не сейчас, импульс слишком силён. В данный момент цена откатывается и составляет 49,64 доллара. Но это уже ничего не меняет, рекорд уже установлен.

Палладий 1445, платина 1640. Тоже сейчас откатываются.

По моему мнению, сейчас надо снять перекупленность и проторговать эти уровни для следующего рывка.

Но всё-таки в клубе рекордсменов уже два металла, это золото и серебро! Сегодня знаменательный день!

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Больше информации в моем телеграм-канале https://t.me/sozvezdieinvest о фондовом рынке, инвестициях в золото и другие драгметаллы.

«Мы бы не хотели подставлять покупателей под дополнительные налоги, поэтому обратились к Центробанку, чтобы, может быть, получить какие-то разъяснения или регулирование, которое позволило бы нам стартовать торги именно биржевые, - продолжает Евгений Сердюков. - Тогда не будет возникать дополнительных налогов у тех, кто покупает заблокированные бумаги".

С другой стороны, СПБ Биржа вынашивает масштабные планы развития линейки фьючерсов - срочный рынок «СПБ Фьюче». Это фьючерсы с опорой на российские ценные бумаги, в том числе акции СПБ Биржи. Кроме того фьючерс на индекс, отражающий динамику эфира (Ethereum). Ждем в ближайшее время.

Наконец, фьючерсы на иностранные ценные бумаги и индексы, в частности индексы стран БРИКС. Первыми инструментами на торгах с 7 октября стали фьючерсы, привязанные к стоимости биткоина, индексам стран БРИКС, а также к акциям самой СПБ Биржи.