Лига биржевой торговли

🗣 Из потребительских цен на нефтепродукты следует, что розничные цены на бензин подорожали за неделю на 0,06% (прошлая неделя — 0,11%), дизтопливо на 0,05% (прошлая неделя — 0,12%), динамика замедлилась (вес бензина в ИПЦ весомый ~4,5%). Известно, что Россия продлила запрет на экспорт бензина до конца 2024 г. (в период с конца мая по июль включительно запрет отменяли, тогда рост и начался). Также правительство разрешило производителям бензина экспорт с 1 декабря (в этом месяце началось новое ралли в топливе), но январские санкции от США подтолкнули правительство продлить разрешение на экспорт до 28 февраля. Экспорт топлива под конец января достиг 11-месячного максимума, ожидаем дефицит на внутреннем рынке и дальнейший рост цен?

🗣 По данным Сбериндекса потребительский спрос к началу февраля находится на уровнях прошлого года. Услуги дорожают всем фронтом, и это отражает повышенный спрос.

🗣 Уже известно, что регулятор охладил розничное кредитование (отмена льготной ипотеке/видоизменение семейной, ужесточение ключевой ставки, повышение макронадбавок по кредитам), но с корп. кредитованием сложно. Отчёт Сбера за январь: портфель снизился на 0,2% за месяц (это без учёта секьюритизации — упаковка кредитов в облигации, в декабре +0,2%) и составил 10,9₽ трлн, банк выдал 69₽ млрд ипотечных кредитов (-54,3% г/г, в декабре 149₽ млрд). Портфель потреб. кредитов снизился на 2% за месяц (в декабре -3,1%) и составил 3,8₽ трлн., банк выдал 73₽ млрд потреб. кредитов (-61,2% г/г, в декабре 125₽ млрд). Корп. кредитный портфель снизился на 0,8% за месяц (в декабре -1,4%) и составил 27,5₽ трлн., корпоративным клиентам было выдано 1,1₽ трлн кредитов (-8,3% г/г, в декабре 2,4₽ трлн). В целях повышения устойчивости ЦБ рассматривает возможность введения макропруденциальных надбавок по кредитам крупным компаниям с высокой долговой нагрузкой.

🗣 Теперь регулятор устанавливает самостоятельно курсы валют с учётом внебиржевых данных ($ — 91₽). Укрепление ₽ положительно влияет на инфляцию, но до этого курс был выше 100₽ за $, и это уже сказалось на инфляции.

🗣 Минфин планирует занять в 2025 г. 4,781₽ трлн (погашения — 1,416₽ трлн), сумма рекордная с начала пандемии и выше, чем в 2024 году (3,92₽ трлн). Значит, мы ощутим инфляционный всплеск при тратах, дефицит федерального бюджета по итогам января составил 1,7 трлн или 0,8% ВВП, больше чем заложено на весь 2025 г.

📌 Исключение цен на авиабилеты из корзины говорит о многом, что дела намного хуже, чем нам рисуют, данные за февраль не сулят кого-либо позитива, темпы выше, чем в прошлом году. Но регулятор добился охлаждения кредитования (под вопросом корпоративное), которое ставил во главу угла в своём ужесточении ДКП, плюсом к этому на случившихся переговорах между В.В. Путным и Д. Трампом ₽ окреп, в сохранении ключевой ставки на уровне 21% нет сомнений.

С уважением, Владислав Кофанов

Телеграмм-канал: t.me/svoiinvestor

– Лукойл: ранее акции пробили уровень сопротивления около 7210 руб. на повышенном объёме. Держал длинную позицию с целью 7400 руб., но после того, как начали лить акции в обед, решил закрыть по 7250,50 руб. Заработал +13 333,33 руб.

– АЛРОСА: открывал лонг на выходе из боковика по 58,5 руб. с целью 65 руб. Также, сдал акции перед данными по инфляции, закрыв сделку руками в убыток - 7 927,93 руб. Затем, смог снова переоткрываться ниже на вечерней торговой сессии.

– Самолёт: открыл шорт после данных по инфляции в ожидании снижения до заседания ЦБ, но инсайдеры сразу начали откупать шорты, затем пошли положительные новости про телефонный разговор. Смог закрыться по стоп-лоссу. Получил убыток -20 000 руб.

Суммарная прибыль по закрытым сделкам за день составила +122 179,11 руб. Продолжаю до заседания ЦБ торговать с пониженным риском на сделку – 0,5% от портфеля. Буду возвращать 1% на следующей неделе.

Рынок в моменте

Рынок сумасшедший, сначала росли. Затем падали на инсайде по инфляции. С открытия вечерки начали отрастать на ускорении инфляции, а потом и вовсе резьбу соврало на заявлениях Трампа и Пескова о переговорах с Путиными.

Многие акции ушли в планку. С утра рост продолжился, рисовали планки почти по каждой из акций, но затем большинство бумаг с открытием срочного рынка распродали. Участники рынка не понимали, что делать. У кого страх, у кого жадность, а кого-то одолело ФОМО.

Объемы торгов достигли рекордных значений за два дня, что указывало на участие в торгах как институциональных, так и розничных инвесторов.

Совет трейдера

Если биржевой стакан «пустой», движение может быть максимально волатильным – в такие моменты лучше торговать с короткими стопами или алертами, также быстро фиксировать прибыль.

На рынках с 2011 года. Ушёл с должности начальника аналитики в брокерской компании ради трейдинга и свободы. С 2025 года я веду дневник трейдера, где фиксирую свои мысли, заметки, самоанализ и результаты. Это помогает мне выстраивать системный подход к работе на рынке и дисциплинировать себя. Каждый пост — это мой путь трейдера.

Больше об трейдинге вы найдете в моём телеграм-канале.

С уважением, Дмитрий!

Сложный процент — это одна из самых мощных концепций в мире финансов. Альберт Эйнштейн называл его «восьмым чудом света». Но в чём его сила и как он может помочь инвесторам? Сложный процент позволяет вашим деньгам расти экспоненциально, если вы правильно его используете. Давайте разберёмся, как работает этот механизм и почему важно начинать инвестировать как можно раньше.

Что такое сложный процент?

Сложный процент — это процесс, при котором ваши инвестиции приносят доход не только на изначально вложенную сумму (основной капитал), но и на ранее полученный доход. Проще говоря, это процент на процент.

• Пример: Если вы инвестировали 100 000 рублей под 10% годовых, то через год ваш капитал составит 110 000 рублей. Во второй год доход будет рассчитываться уже от 110 000 рублей, и составит 11 000 рублей. Через 10 лет ваш капитал вырастет до 259 000 рублей, даже если вы не добавите ни копейки.

Формула сложного процента

Для расчёта сложного процента используется следующая формула:
FV = PV × (1 + r)^n,
где:

• FV — будущее значение капитала,

• PV — изначально вложенная сумма,

• r — процентная ставка (в долях),

• n — количество периодов начисления процентов.

Почему сложный процент так мощен?

1. Эффект времени: Чем больше времени ваши деньги работают, тем значительнее становится эффект сложного процента. Даже небольшие суммы, инвестированные рано, могут превратиться в крупный капитал.

2. Реинвестирование дохода: Каждый раз, когда ваш доход возвращается в оборот, он начинает приносить новые проценты. Это создаёт эффект снежного кома, который увеличивает ваши вложения экспоненциально.

Как использовать сложный процент в инвестициях?

1. Начинайте как можно раньше: Время — ключевой фактор. Даже небольшие вложения, сделанные в молодости, могут превратиться в значительный капитал благодаря длительному периоду роста.

2. Инвестируйте регулярно: Добавляя деньги в портфель на регулярной основе, вы усиливаете эффект сложного процента. Это особенно важно, если у вас есть стабильный доход.

3. Выбирайте инструменты с реинвестированием: Фонды и акции с дивидендами, которые реинвестируются, увеличивают ваш капитал быстрее.

Пример долгосрочного эффекта

Допустим, вы вкладываете 10 000 рублей каждый месяц под 10% годовых.

• Через 10 лет ваш капитал составит около 2 миллионов рублей.

• Через 20 лет это уже 7,5 миллионов рублей.

• Через 30 лет вы получите почти 23 миллиона рублей!

Ошибки при использовании сложного процента

1. Ожидание быстрого результата: Сложный процент начинает показывать максимальный эффект только через несколько лет. Терпение — ключевой фактор.

2. Прерывание процесса: Вывод денег из портфеля разрушает эффект сложного процента.

3. Игнорирование инфляции: Убедитесь, что ваши вложения приносят доход выше уровня инфляции, иначе реальная доходность будет низкой.

Заключение

Сложный процент — это основа успеха в долгосрочном инвестировании. Он позволяет вашему капиталу расти экспоненциально, если вы используете его правильно. Начните как можно раньше, инвестируйте регулярно и давайте деньгам работать на вас.

👉 Подписывайтесь на мой Telegram-канал "Кирюха поделился!", чтобы узнать больше о стратегиях роста капитала и других полезных финансовых инструментах