Скам: мошенники на доверии

Решила я посмотреть, можно ли найти удаленную работу в интернете.
Нашла на авито вот такое объявление:

Откликнулась на него. Через время мне написала девушка в ватсап, мы продолжили общение в тг:

По ссылке оформление ИП через альфа-банк.

Уважаемые пикабушники, подскажите, пожалуйста, что может последовать за этим дальше?

Стоит ли верить этому объявлению, слишком уж все хорошо расписано?

Знакомьтесь — это Денис Швец, тренер по развитию речи и основатель IndigoGO. Возможно вы даже видели их рекламу, где красивым голосом читают «К старухе Агафье Журавлевой приехал сын». Запомните это лицо.
В посте расскажу, почему я советую обходить все, где вы видите это лицо стороной, и как мы с женой стали его жертвой

Наше знакомство с творчеством этого «тренера» началось при довольно трагичных обстоятельствах — у моей жены серьезное заболевание, случился рецидив и понадобилась операция на мозге. После такой операции долго восстанавливается речь, человеку сложно подбирать слова, формулировать мысли. Жена переживала по этому поводу — речь возвращалась, но было тяжело говорить как раньше. Мы жили в другой стране, поэтому просто сходить к логопеду не вариант, да и вряд ли был нужен именно логопед — врачи советовали просто больше читать вслух и рано или поздно «разговориться»

В этот период очень часто мелькала реклама с лицом этого «тренера» и его учеников, которые бодро читали про «старуху Агафью». Выглядело все солидно, куча подписчиков, ученики на видео читают, у самого «тренера» красивый голос. Жена решила довериться и купить курс, чтобы поработать над речью — помню еще радовалась, всего пару долларов стоило. Вообще не жалко, тем более может помочь «разговориться» — теперь понимаю, какую глупость сделали

Цена небольшая, поэтому мы особого не думали и внимания этой покупке не придали — не до этого было, занимались последствиями операции. А зря — надо было почитать отзывы там, где Денис Швец не может их подчистить, открылась бы такая картина:

Из отзывов мы бы узнали, что оказывается купили не курс за пару долларов, а подписались на какую-то платформу, за что с нас несколько раз спишут по 120 долларов. Схема простая до неприличия: люди покупают недорогой курс, а им подключают подписку, которая может вытянуть сотни долларов

А когда недовольный клиент пишет в поддержку, их «служба наёбки заботы» ссылается на договор, в котором даже юрлицо не указано. Но конечно там написано, что деньги не вернут

Кстати, если вы тоже недовольны, что сайт home.voicebyindigo .com и axl.indigogo .ru собирает персональные данные и платежи без указания юрлица — жалобу на эти сайты в Роскомнадзор можно оставить в два клика

Можно подумать — а чего я прицепился к Денису Швецу? Да, он указан как основатель, но может он просто тренер и не в курсе этих схем?

Кстати именно так он и пытался отмазаться, когда я ему написал в личку. Вот его слова:

Я лишь автор курсов и методики обучения, компания мне не принадлежит

При этом он согласился вернуть последние списанные с моей жены 120 $, но предыдущие деньги решил оставить себе по причине, цитирую:

То есть Денис Швец прекрасно понимает, что тайком списывал деньги с девушки, больной раком мозга, за «услугу», которая ей даром не нужна и о которой та даже не в курсе. И он решил присвоить их себе — на мой взгляд это поведение омерзительно

ОК, Денис, оставь украденное себе — купишь новую кепочку.
Кто здоровался с ним за руку — не забудьте помыть с мылом

Что делать пострадавшим и сочувствующим

Запомните это лицо — и мой вам совет, обходите стороной то, к чему он прикасается

Если вы когда-то покупали что-то у Дениса Швеца или на его сервисах voicebyindigo .com и axl.indigogo .ru — проверьте не списывают ли с вас деньги

Если вы тоже оказались жертвой — пишите мне в телеграм, особенно не поленитесь написать если у вас гражданство другой страны, например США

Если вы юрист и хотите помочь — пишите в комментарии или в личку

Смело плюсуйте и распространяйте этот пост — он без рейтинга, хочу чтобы как можно больше людей были предупреждены. Пускай все знают, как ведет дела этот человек и делают выводы

Также этот пост можно кинуть разоблачителям, например Ютьюбной и Телек Телек — готов подтвердить все вышесказанное квитанциями и т п. Все способы пожаловаться на действия сервисов Дениса Швеца соберу в закрепленном комментарии

Всем спасибо и внимательно читайте отзывы даже перед маленькими покупками!

Под занавес новогодних каникул мошенники предприняли попытку развести моих родственников и применили новый, по крайней мере для меня, сценарий.

Не знаю, как вам, а мне раньше не попадался чат-бот в телеге, который имитирует некие Госуслуги. Прекрасненько себе работает и сейчас. Никто его не банит и на жалобы не реагирует. Свободный интернет, мечта Павла Дурова и все такое:

Суть его работы сводится к тому, что пользователь сообщает ему свой номер телефона, а он присылает ему шестизначный код, который выглядит как код, приходящий от Госуслуг.

Путь жертвы к этому боту, полагаю, бывает самый разный. Моих поймали на обсуждении в общедомовом чате в ватсапе капитального ремонта многоквартирного дома. Некоторое время жильцы ломали копья, обсуждая как никто не хочет скидываться на этот ремонт, а потом произошла рассылка с подложного канала в телеге от мошенников. Они выступали от лица ЖКХ и объясняли, что нужно сделать, чтобы "официально" отказаться от участия в этом ремонте. Я пока не до конца разобрался что это за чат в ватсапе и как так вышло, что они там капитальный ремонт всем домом обсуждают. Разберемся еще, возможно.

Этот "официальный" отказ предлагается сделать с помощью бота в телеге. Бот дает код, код жертва сообщает "представителю ЖКХ"

а дальше начинается цирк с конями:

Жертва осознала. Жертва в панике. Жертва уверена, что только что сообщила код от своих Госуслуг мошенникам. В наличии все страшные слова: Украина, Днепропетровск, доверенность и пр. То есть расчёт сделан на людей, которые знают что нельзя говорить коды мошенникам и что мошенники обычно действуют с территории Украины.

Родственники у меня большие молодцы, ничего больше не делали и позвонили посоветоваться как дальше действовать, а панику разводить не стали.

Попросил сделать скрины, чтоб понять что к чему и откуда взялся напугавший их код, тк из объяснений понять не смог. Когда понял, что код им скинули сами мошенники, предположил, что в ближайшее время им начнут звонить и попросил игнорировать любые звонки и сообщения.

Звонки, оказывается, уже начались пока мы говорили:

США? Им, конечно, простительно не знать как у нас называются организации, обслуживающие дома и мы им подсказывать не станем. Были еще звонки от других. Предположу, что звонил там как минимум "полковник ФСБ", а может и сам "гендир Центробанка" с предложением спасти деньги на безопасном счете или даже еще надежнее. "Доверенность" же кто-то оформил. Не хухры-мухры. С доверенностью, поди и со счетов все вымести могут, и квартиру продать, короче, поводов переживать о нажитом предостаточно и дальше все понятно.

Но вот этот вот заход из ничего, когда и код приходит от мошенников, и жертва сообщает его мошенникам же, это, конечно, эффектно, и наверняка куча народу на этот фокус ведется.

Не дозвонившись до жертвы, мошенники поудаляли чаты. Но бот остался, так что если интересно, можете глянуть тут. Ну и пожаловаться на него, естесссссссно. Возможно, если придет не одна жалоба, а сто одна, пашины админы таки почешут жопу и хотя бы удалят его, а мошенникам придется мастырить нового.

Для окончательного успокоения нервов, проверили госуслуги, историю действий, запросили справку о кредитах — везде все в порядке. Никто туда не проник, ничего не оформил, отделались легким испугом, попили валерьяночки и все хорошо.

Как говорится, подержите моё пиво!
В прошлом(теперь уже) году развели мою хорошую знакомую, но невольным участником/пострадавшим стал и я.
Пишет мне знакомая, мол: можешь денег кинуть на карту, только не мне, а я тебе кину кому. Это за заказ, срочно оплатить надо. 35 тысяч, а то у меня столько на карте нет, я на даче, через час доеду до банкомата закину и верну тебе. Вообще мы часто друг друга так выручаем, но смутило, что не себе на карту просит. Стразу перезвонил ей по мобильному номеру, причём со второго своего номера. Действительно это она была, прикололись насчет мошенников , я специально свёл разговор к некоторым темам о которых только она могла знать. Всё сошлось на 100%.
Она сказала, что заказали у знакомой мягкую мебель, вроде она сказала, что оплата при получение, но тут написала, что нужны срочно деньги на закупку материала и попросила оплатить заказ сейчас полностью и причем не на свой номер, а на номер поставщика (это она уже потом мне рассказала), ну т.е. она в тот момент ни чего не заподозрила, т.к. писали с её аккаунта в её стиле, назвала по имени, как обычно. А минуя её карту попросила, т.к. она на даче, а там интернет то есть, то нет, банк-клиентом невозможно воспользоваться оперативно, а нужно срочно.
А я то вообще на 100% убедился , что это реальный человек, которого я знаю лет 30, ну и отправил 35000 руб, как потом оказалось дропу... чек ей скинул, как просила.
Через минут 40 она перезвонила и сказала, что "нас походу кинули" и пообещала деньги мне вернуть (Вернула). Выяснилось, что этого мастера взломали, и всем клиента\контактам прислали просьбу перевести деньги, кому предоплату, кому доплату, кому прислали просьбу о помощи - мол мама при смерти в больнице и т.п., т.е. мошенники подошли творчески с индивидуальным подходом к каждому контакту! Знакома поняла, когда через 5 минут, после того как чек им кинула, её попросили еще 10 т.р. закинуть, т.к. "всё подорожало" и может не хватить, типа верну лишнее, когда готово будет. Тут-то она заподозрила неладное... и начала звонить мастеру , а она не в сети... через полчаса где-то ей перезвонила мастера и сказала ,что её взломали и, что от её имени мошенники всем писали... а аккаунт в телеграмме уже заблокирован.
И происходило это в тот момент пока мастер пару часов летела в самолёте! Т.е. они всё просчитали (как?).
Я для порядка позвонил в свой банк, сказал ,что перевёл мошенникам, ну те как обычно, сказали ,что "у них лапки" , вернуть не получится, но для порядка спросили номер куда переводил и порекомендовали топать в полицию писать заявление. Но т.к. деньги мне в итоге компенсировали, то ни куда я не пошел.
Да, кстати на следующий день мне перезвонил главный следователь очень важных дел из росфинмониторинга , с характерным акцентом, и сообщил, что я подозреваюсь ,ни много ни мало, в финансировании терроризма, т.к. перевел деньги на Украину. Я был немного занят в тот момент, поэтому просто послал его нах и пожелал, по традиции "герань" ему в окно.
Как я понимаю, это была вторая серия развода.
Ну я теперь не только проверяю собеседника более внимательно(голосовой звонок только по сотовой связи) , но и больше ни когда не перевожу незнакомым людям, которых не знаю лично.